当前位置: >> 自律规范
西藏自治区保险行业自律公约违约行为管理公约
2011-07-19 17:16:03 浏览次数:0

                                                                第一章 总则
 
        第一条 根据中国保监会《关于加强保险业社团组织建设的指导意见》(保监发[2007]118号)、《西藏自治区保险行业协会章程》关于行业自律的有关规定,为了保障西藏自治区保险行业协会(以下简称本会)各会员单位共同制定的各项自律公约规范的落实,维护保险行业整体利益,共同营造有利于西藏保险行业持续健康发展的环境,经本会各会员单位协商一致,共同制定本公约。
        第二条 本公约适用于全体会员单位,凡由会员单位协商制定的自律公约、自律规范等,涉及违约行为的,均依照本公约予以处理。
        在本公约有效期内,对会员单位及其分支机构具有同等约束力。
 
                                                               第二章 自律保证金和违约金制度
 
        第三条 为确保各项自律公约顺利实施,特建立自律保证金和违约金制度。设立自律保证金和违约金专户,由本会秘书处集中统一管理。
        第四条 每个会员单位必须向本会交纳自律保证金。财产险会员单位分别按照开业二年(含二年)以上20万元、开业二年以下10万元的标准交纳;人身险会员单位分别按照开业二年(含三年)以上10万元、开业二年以下5万元标准交纳。保险中介机构会员5万元标准交纳。
        第五条 当年新开业入会的会员单位,应当按照前款规定的最低数额交纳自律保证金,交纳的时间为入会的次月内。
        第六条 各会员单位应当于每年一月底前向本会交纳当年的自律保证金。逾期不交的,每逾一日,按照应交纳金额的千分之三加收滞纳金,同时通报其它各会员单位,并呈报四川保监局。
       由本会秘书处依照本办法确定的方法计算出各会员单位当年应当交纳的自律保证金金额后,于每年一月十五日前书面通知各会员单位交纳。
       本会秘书处应于每年十二月二十日前将各会员单位自律保证金余额(含利息)划回各会员单位。
       第七条 以本会名义在银行开立自律保证金专户,凡会员单位按规定缴纳的保证金和因违约扣罚违约金后应补交的保证金,均存入该户。
       自律保证金及其利息归各会员单位所有。
        第八条 以本会名义在银行开立违约金专户,凡因违反相关自律公约受到处罚的违约金均应从自律保证金专户划入违约金专户。
        第九条 本会秘书处将指派专人管理好自律保证金专户和违约金专户。两专户的日常管理和使用必须严格执行规范的财务制度。
        第十条 自律保证金用于支付会员单位的违约金,必须专款专用,不得挪作他用。
        第十一条 自律保证金实行扣罚自动补齐机制。违反各项自律公约的各会员单位及其在西藏自治区内的下属机构,必须承担违约责任。违约金由违约单位的区分公司支付。
        违约行为一经确定,本会秘书处将根据《西藏保险行业协会违约行为处罚决定书》所载明的违约金数额,将其从自律保证金帐户划至违约金帐户。违约单位区分公司应当自收到《西藏保险行业协会违约行为处罚决定书》之日起十五个工作日内补足自律保证金,每逾一日,按照应当补交保证金的3‰加收违约滞纳金。
         第十二条 违约金(含利息)应当按照以下规定使用。
       (一)违约金使用范围:
        1、自律检查组检查人员的差旅费(包括交通费和食宿费等);
        2、外聘检查人员的酬金;
        3、对举报人员的奖励;
        4、本会召集的与自律检查相关会议的费用;
        5、披露违约行为及处罚决定的费用;
        6、其他经理事会审定同意的与行业自律或行业建设有关的费用。
       (二)违约金使用标准:
       1、自律检查组检查人员的差旅费,按照本会差旅费标准执行;
       2、外聘检查人员的酬金,按照与其签订的合同或协议执行;
       3、举报人员的奖励按照本公约第三十一条的规定执行;
       4、本会召集的与自律检查相关会议的费用,按照实际发生的费用支付;
       5、在新闻媒体公开谴责和披露违约行为及处罚决定的费用,按照相关结算票据金额据实支付。
      (三)违约金的使用须经各自律检查组组长审定,由本会会长或秘书长审批后据实支付;
       第十三条 违约金帐户的节余部分作为专项资金留存,由理事会决定其用途。
       第十四条 本会秘书处应在每年度第一次召开的理事会上,书面报告本年度自律保证金管理和违约金的使用情况,并接受有关询问。
       第十五条 会员单位对自律保证金和违约金的使用有疑问的,可随时向本会提出,本会秘书处有义务给予答复。若书面提出疑问的,应当书面答复。
       第十六条 自律保证金管理和违约金的使用情况,应接受有关部门的财务审计。
 
                                                                    第三章 自律检查
 
       第十七条  分别由本会秘书处组织成立的相关自律检查组履行常规和专项自律检查职责。
       各会员单位轮流担任各自律检查组组长。自律检查组成员由各会员单位选派的人员、聘请的会计师事务所会计师一至二人和本会工作人员一人组成,并邀请 四川保监局相关处室工作人员作为自律检查工作观察员。
       第十八条 自律检查实行定期常规检查、重点、热点检查、举报检查相结合的方式。定期常规检查会员单位的机构数量,按照各会员单位机构数的相同比例抽取确定。举报检查原则上由本会三分之二会员单位确定自律检查小组是否对被举报会员单位进行自律检查。对市场反映激烈的险种、热点、焦点问题进行重点检查,原则上由二家会员单位提出动议,三分之二以上(含三分之二)会员单位通过决定确定是否进行自律检查和检查的时间、内容、重点、对象。
       本会秘书处组织相关自律检查组,根据市场的变化和新情况、新问题,对举报检查、重点检查制定相应的自律检查办法并组织实施。
       第十九条 各会员单位及其分支机构有义务主动配合自律检查组开展工作,并对自律检查组形成的书面材料予以确认,确保自律检查工作如期顺利完成。
       第二十条 实施自律检查前,自律检查组应当拟订自律检查方案。
       第二十一条 自律检查组有权查阅与自律检查有关的业务、财务等材料,被检查单位应当积极主动提供。对属于违约的有关凭证自律检查组有权提取或者复制,提取原件或复制件被检查机构负责人必须签字并加盖机构公章确认。
       第二十二条 自律检查组不得干预被检查单位与该自律检查无关的活动。
       第二十三条 自律检查组成员不得接受被检查单位的私下会见。如有违反视其情节,分别在行业内部通报批评、交回原单位处理、报保险监管机关按有关规定处理。
       第二十四条 自律检查组成员应当签订保密承诺书,对自律检查活动及自律检查中获悉的其它会员单位和本单位的各项信息不得对外泄露,也不得在本单位内部泄露。
       自律检查组成员泄露自律检查中获悉的信息的,一经查实,一律记入行业黑名单,属于本会工作人员的一律除名。
 
                                                                   第四章 违约行为处理
 
        第二十五条 经自律检查,违约事实属实的,由自律检查组提出违约事实书面材料,由本会秘书处和检查组召集各会员单位相关人员讨论,三分之二以上(含三分之二)会员单位确认违约事实即视为认定,并做出违约处理决定。
本会秘书处设立举报电话和举报信箱,接受各会员单位和社会各界的对违约行为举报、投诉。
       第二十六条 违约处理方式包括行业内部通报批评、通过媒体公开谴责、限期整改、支付违约金、向保险监管机关报告或移交保险监管机关处理。
       第二十七条 违约处理决定将以《西藏保险行业协会自律公约违约行为处罚决定书》的形式送达违约单位,同时将违约金从保证金帐户划至违约金帐户。违约单位在收到通知书后应在十日内自行整改违约行为,并按本办法的有关规定补足自律保证金。
       《西藏保险行业协会自律公约违约行为处罚决定书》同时抄送其它会员单位和该会员单位总公司。
       第二十八条 为严格执行各项自律公约,确保市场规范,本会秘书处负责对违约单位的违约行为和处罚结果书面呈报保险监管机关。
       第二十九条 下列情形,经三分之二以上会员单位同意,作出如下相应处理。
       1、对拒不接受检查的,处以10万元违约金,处理结果抄送该会员单位总公司,呈报四川保监局;
       2、对经检查确定违约事实后拒不整改的,处以10万元违约金,处理结果抄送该会员单位总公司,同时呈报四川保监局;
       3、对同一会员单位同一下属机构同类违约行为屡查屡犯的,除分别按该项自律检查的决定进行处罚外,加罚5万元违约金,处理结果抄送该会员单位总公司,同时呈报四川保监局,并通过媒体公开谴责;
        4、对逾期两个月拒不交纳违约保证金,或逾期两个月拒不主动补齐违约保证金的,处以20万元违约金,处理结果抄送该会员单位总公司,同时移交四川保监局处理,并通过媒体公开谴责。
 
                                                                 第五章 附则
 
        第三十条 凡在西藏自治区内经营保险业务的保险公司,必须加入本公约并交纳自律保证金。本公约实施后,在西藏自治区内新开业的保险公司在入会时由本会督促其加入本公约和交纳自律保证金。
        第三十一条 设立违约举报奖励,凡举报公司及其分支机构违反有关行业自律公约的,经自律检查查实确认的,按违约单位缴纳违约金的20%奖励给举报的单位或个人。对个人举报人的奖励金额最高以20000元为限,奖励金额含应纳税收,应纳税额由本会在发放奖励时代扣。匿名举报,不予奖励。
        第三十二条 本公约由会员单位在公开、公平、公正的基础上制定,经会员公司审议表决,于2008年12月25日西藏保险协会第二次理事会通过,并于2009年1月1日生效。
        第三十三条 本公约生效后,未经三分之二以上会员单位同意,不得单方退出或拒不执行本公约。若会员单位单方退出或拒不执行本公约,由本会没收其全部自律保证金。没收的自律保证金作为违约金使用。
        第三十四条 本公约有效期四年。到期如果三分之二以上会员单位无异议,则有效期顺延四年;如果三分之二以上会员单位有异议,则提出修改意见,提交理事会审议表决修改完善。若本公约内容与新颁布的法律、法规和规章不一致时,应对本公约进行修改。
         第三十五条 本公约由本会理事会授权秘书处负责解释并组织实施。